Depuis 2023, la crise du logement tourmente les investisseurs immobiliers français. Malgré les efforts du gouvernement, le marché n’a pas totalement recouvré sa santé. Pour bien placer votre capital en 2024, voici des pistes d’investissement à creuser.
La location meublée non professionnelle
La location meublée non professionnelle (LMNP) représente une stratégie immobilière avantageuse tant sur le plan fiscal que financier. En effet, elle offre une fiscalité attractive ainsi qu’un rendement potentiellement plus élevé. Ce dispositif, reconnu comme l’un des piliers majeurs de la défiscalisation immobilière en France, attire de nombreux investisseurs en quête de solutions rentables et pérennes sur comment investir dans l’immobilier.
Dans le cadre d’un investissement en LMNP, vos revenus intègrent automatiquement la catégorie des bénéfices industriels et commerciaux (BIC). D’autant plus que deux régimes fiscaux sont prévus avec le statut LMNP :
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Micro-BIC
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Réel
Le régime Micro-BIC s’applique par défaut. Son avantage réside dans l’abattement forfaitaire de 50% sur le montant de vos recettes locatives. Autrement dit, seule la moitié de vos loyers est imposée. Le mécanisme de défiscalisation sera possible s’ils sont inférieurs à 77 700 €. A noter que si vos charges représentent plus de 50% de vos recettes, le régime réel peut être plus intéressant.
Le régime réel justement est obligatoire dès lors que vos revenus locatifs sont supérieurs à 77 700 €. Ce régime vous offre la possibilité de déduire différentes charges locatives :
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Les dépenses d’entretien et de réparation du logement.
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La taxe foncière.
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Les frais d’assurance.
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Les frais découlant d’un gestionnaire immobilier.
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Les honoraires de l’expert-comptable.
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Les éventuels frais de procédure avec un locataire.
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Les provisions pour risque.
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Les intérêts du crédit immobilier (frais de dossier et frais de constitution des garanties et prime d’assurance inclus).
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Les frais de notaire.
Dans le cadre du LMNP au régime réel, vous bénéficiez également du régime d’amortissement, ce qui rogne d’autant vos revenus à déclarer.
La pierre-papier (la SCPI)
En plus de la location meublée non professionnelle, vous pouvez investir dans la pierre papier cette année. En dépit d’un contexte particulier en 2023, la SCPI (société civile de placement immobilier) reste prometteuse. Il s’agit en effet d’un placement potentiellement rémunérateur. D’après l’Aspim/IEIF, le Taux de Distribution (TD) annuel des SCPI s’établit à 4,52%.
En 2023, certaines SCPI avaient attiré le regard des investisseurs avec des TD nettement supérieurs à la moyenne du marché. Citons, par exemple, Transitions Europe avec un TD inégalé à 8,16% ou encore Remake Live avec un TD à 7,79%. Vous l’aurez compris, il s’agit des SCPI européennes les plus rentables du moment.
Avec un coût initial d’investissement généralement modeste, se chiffrant à quelques centaines d’euros (environ 200 €), et une gestion locative à long terme totalement déléguée, investir dans ce type de projet offre une opportunité attrayante.
En effet, si vous êtes à la recherche d’un investissement sûr et rentable, solliciter les services d’une agence de gestion de patrimoine comme Fortuny représente une solution idéale. Cette agence s’engage à accompagner chaque investisseur en fonction de son profil et de ses objectifs, en le dirigeant vers les meilleures stratégies de placement afin de minimiser les risques et maximiser les rendements.
L’immobilier résidentiel avec des passoires thermiques
Jugées comme trop énergivores, les passoires thermiques restent dans le collimateur du législateur en France. En l’occurrence, il s’agit de logements présentant un DPE (Diagnostic de Performance Energétique) faible, soit G, F ou E. Ceux-ci ne pourront plus être mis à la location dans les prochaines années à venir.
Dans le détail, il faut disposer d’une note F, au minimum, dans le cadre du DPE à compter du 1ᵉʳ janvier 2025. À partir du 1ᵉʳ janvier 2028, celle-ci doit être d’au moins E, puis D à partir du 1er janvier 2034.
Face à cette interdiction progressive à la location, certains propriétaires préfèrent se séparer de leurs passoires thermiques. L’autre alternative consiste à y réaliser des travaux de rénovation énergétique, en vertu des nouvelles normes en vigueur. Mais cela se traduit par des dépenses supplémentaires.
De fait, ces passoires thermiques s’apparentent à des opportunités d’investissement intéressantes. Leur prix est souvent décoté par rapport à la moyenne du marché. En choisissant d’investir dans des biens faiblement notés au DPE, vous êtes contraints d’entreprendre des travaux. Ils visent notamment à réduire la consommation d’énergie de l’immeuble. Vous pouvez ensuite mettre à la location votre bien, et générer des revenus locatifs à terme.